جي بي مورغان تشيس أم بنك أوف أمريكا؟
مقارنة سهم JPM وسهم BAC بالأرقام: النمو والربحية والتقييم والديون والتوزيعات · بيانات 2026-11-13
وفق معايير صقر الـ25، تتفوق بنك أوف أمريكا بتقييم 2.8 من 5 مقابل 2.2 لدى جي بي مورغان تشيس.
الخلاصة بالأرقام
- النمو: بنك أوف أمريكا تنمو أسرع، بإيرادات زادت 7% في آخر سنة مقابل +3% لدى جي بي مورغان تشيس.
- الربحية: جي بي مورغان تشيس أكثر ربحية، إذ تحتفظ بـ31% من إيراداتها كصافي ربح مقابل 27% لدى بنك أوف أمريكا.
- التقييم: بنك أوف أمريكا أرخص بمكرر ربحية 12.0 مقابل 14.4 لدى جي بي مورغان تشيس؛ لكن المكرر الأعلى قد يكون مبرراً إذا كان النمو أسرع.
- الصحة المالية: ميزانية بنك أوف أمريكا أقوى وفق معاييرنا (الديون والسيولة وتغطية الفوائد).
- التوزيعات: بنك أوف أمريكا تمنح عائد توزيع أعلى (2.50%)، مع تذكّر أن أمريكا تقتطع 30% من التوزيعات للمستثمر الخليجي.
المحاور الخمسة
جدول المقارنة
| المؤشر | جي بي مورغان تشيس | بنك أوف أمريكا |
|---|---|---|
| القيمة السوقية | 912 مليار $ | 349 مليار $ |
| تقييم صقر (من 5) | 2.2 | 2.8 |
| مكرر الربحية P/E | 14.4 | 12.0 |
| مكرر الربحية المتوقع | 13.8 | 10.4 |
| السعر إلى التدفق الحر P/FCF | — | 8.4 |
| نمو الإيرادات (سنة) | +3% | +7% |
| نمو الإيرادات السنوي (5 سنوات) | +9% | +6% |
| الهامش الإجمالي | — | — |
| هامش صافي الربح | 31% | 27% |
| العائد على رأس المال ROIC | — | — |
| صافي الدين / EBITDA | — | — |
| عائد التوزيعات | 1.90% | 2.50% |
| الصعود حتى القيمة العادلة | — | — |
| الصعود حتى هدف المحللين | +9% | +24% |
الخلية الخضراء = الأفضل في المؤشر. فاز جي بي مورغان تشيس في 2 مؤشرات وبنك أوف أمريكا في 5. افتح أداة المقارنة التفاعلية ←
أسئلة شائعة
أيهما أفضل: سهم جي بي مورغان تشيس أم بنك أوف أمريكا؟
وفق معايير صقر الـ25، تتفوق بنك أوف أمريكا بتقييم <bdi dir="ltr" class="ltr">2.8</bdi> من 5 مقابل <bdi dir="ltr" class="ltr">2.2</bdi> لدى جي بي مورغان تشيس. هذه مقارنة بالأرقام وليست توصية بالشراء.
أيهما أرخص: جي بي مورغان تشيس أم بنك أوف أمريكا؟
مكرر ربحية جي بي مورغان تشيس 14.4 ومكرر بنك أوف أمريكا 12.0.
أيهما ينمو أسرع: جي بي مورغان تشيس أم بنك أوف أمريكا؟
نمت إيرادات جي بي مورغان تشيس 3% ونمت إيرادات بنك أوف أمريكا 7% في آخر سنة.
المقارنة مبنية على تقارير الشركتين لدى هيئة الأوراق المالية الأمريكية وتوقعات المحللين، وتُحدَّث يومياً. ليست توصية بالشراء أو البيع.