صقر

سهم بنك أوف أمريكا BAC

Bank OF America Corp. · المال والبنوك · البنوك الكبرى
$50.54
≈ 189.53 ريال سعودي · 185.61 درهم إماراتي
القيمة السوقية 349 مليار $ · سعر الإغلاق بتاريخ 2026-11-13
🎯 متوسط السعر المستهدف للمحللين $62.48 +24%
$51$71

خلاصة في لمحة

متوسطة؛ بحذر · 2.8/5

25 معياراً في خمسة محاور؛ الرقم بجانب كل معيار هو وضع الشركة الفعلي

القيمة5/5
✓مكرر الربحية (P/E) أقل من 2512.0
✓P/E أقل من متوسط القطاع12.0 / 13.3
✓السعر إلى التدفق النقدي الحر (P/FCF) أقل من 208.4
✓السعر أقل من القيمة العادلة (DCF، سيناريو متوسط)+41%
✓PEG أقل من 1.50.79
المستقبل1/5
✗نمو الإيرادات في آخر سنة أعلى من 10%+7%
✗نمو الإيرادات السنوي على 3 سنوات أعلى من 10%+6%
✓هامش الربح يتحسّن27% / 26%
✗نمو التدفق النقدي الحر السنوي على 3 سنوات أعلى من 10%—
✗إنفاق قوي على البحث والتطوير (أكثر من 5% من الإيرادات) أو نمو أعلى من 20%+7%
الأداء السابق2/5
✓نمو ربحية السهم (EPS) السنوي خلال 5 سنوات أعلى من 10%+15%
✗نمو الإيرادات السنوي على 5 سنوات أعلى من 8%+6%
✗متوسط العائد على رأس المال المستثمر (ROIC) خلال 5 سنوات أعلى من 12%—
✓أرباح متواصلة 5 سنوات5 من 5
✗العائد على حقوق المساهمين (ROE) أعلى من 15%10%
الصحة المالية1/5
✗النقد أكبر من الديون أو الدين إلى حقوق المساهمين أقل من 0.5250 مليار $ / 331 مليار $
✓تدفق نقدي حر موجب41.4 مليار $
✗تغطية الفوائد أعلى من 5 مرات—
✗الديون أقل من 3 سنوات من التدفق النقدي الحر8.0 سنة
✗الالتزامات أقل من 60% من الأصول91%
العائد للمساهمين5/5
✓توزّع أرباحاً نقدية9.56 مليار $
✓انخفض عدد الأسهم خلال 3 سنوات (إعادة شراء)-6%
✓إعادة 20–100% من التدفق النقدي الحر للمساهمين75%
✓توزيعات 3 سنوات متتالية3 من 3
✓تعويضات الموظفين بالأسهم أقل من 5% من الإيرادات4%
✓ 14 نقطة قوة✗ 11 نقطة ضعف

ماذا تفعل بنك أوف أمريكا؟

بنك أوف أمريكا ثاني أكبر بنك في الولايات المتحدة، بعشرات الملايين من حسابات الأفراد والبطاقات، وقسم إدارة الثروات ميريل لينش، والخدمات المصرفية للشركات والاستثمار.

العملاء: الأفراد والشركات الصغيرة والكبيرة والمستثمرون الأثرياء.

من أين تأتي الإيرادات؟

صافي دخل الفوائدأكثر من نصف الإيرادات
إدارة الثروات (Merrill)حصة ملحوظة
الخدمات المصرفية الاستثمارية والتداولحصة ملحوظة

الإيرادات والأرباح خلال 10 سنوات

إيرادات السنة المالية 2025: 113 مليار $، وصافي الربح 30.5 مليار $ (هامش 27.0%). نمو الإيرادات السنوي على 5 سنوات: +6%.

83.717.8201687.118.2201791.028.1201891.227.4201985.517.9202089.132.0202195.027.5202210326.3202310627.0202411330.5202512032.2TTM893220219528202210326202310627202411331202512032TTM
الإيراداتصافي الربحخسارةبالمليار دولار · TTM = آخر 12 شهراً
بالمليار دولار2025202420232022202120202019201820172016
الإيرادات113.1105.9102.895.089.185.591.291.087.183.7
صافي الربح30.527.026.327.532.017.927.428.118.217.8
التدفق النقدي الحر——————————
ربحية السهم EPS ($)3.813.193.053.193.571.872.752.611.561.49
هامش صافي الربح27%25%26%29%36%21%30%31%21%21%
العائد على رأس المال ROIC——————————

المصدر: التقارير الرسمية 10-K و10-Q المودعة لدى هيئة الأوراق المالية الأمريكية SEC.

التقييم والنسب المالية

مكرر الربحية P/E
12.0
متوسط القطاع 13.3
P/E المستقبلي
10.4
على توقعات المحللين
السعر إلى التدفق الحر P/FCF
8.4
السعر إلى المبيعات P/S
2.9
EV/EBITDA
10.0
القيمة العادلة (DCF)
$71.34
+41% عن السعر الحالي
هامش صافي الربح
27.0%
العائد على رأس المال ROIC
—
الدين إلى حقوق المساهمين
1.08

القيمة العادلة تقدير بنموذج التدفقات النقدية المخصومة بافتراضات متوسطة، وليست سعراً مضموناً.

توقعات المحللين

18 محللاً يغطّون السهم

التوصية المتوسطة
شراء قوي
متوسط السعر المستهدف
$62.48
+23.6% عن السعر الحالي
أدنى / أعلى هدف
$56 – $71
ربحية السهم المتوقعة
$5.10
للسنة المالية المنتهية 2027-12
نمو EPS المتوقع
+15%
السنة المالية التالية
الإيرادات المتوقعة
130 مليار $
شراء قوي
6
شراء
16
احتفاظ
3
بيع
0
بيع قوي
0

التوزيعات النقدية

عائد التوزيعات
2.53%
التوزيع السنوي للسهم
$1.16
آخر 12 شهراً
نسبة التوزيع من الأرباح
31%
سنوات التوزيع (آخر 10)
10

التوزيع لكل سهم حسب السنة المالية

2025$1.25
2024$1.20
2023$1.12
2022$1.05
2021$0.94
2020$0.88

أسئلة شائعة

هل سهم بنك أوف أمريكا مقيّم بأقل من قيمته؟

وفق نموذج التدفقات النقدية المخصومة بافتراضات متوسطة تبلغ القيمة العادلة نحو 71 دولاراً للسهم، والسعر الحالي 50.54 دولاراً، أي أن السهم يتداول أقل من قيمته العادلة التقديرية. مكرر الربحية الحالي 12.0 مقابل متوسط قطاع 13.3.

ما السعر المستهدف لسهم بنك أوف أمريكا؟

متوسط السعر المستهدف لدى 22 محللاً هو 62.48 دولاراً، بنطاق من 56 إلى 71 دولاراً، أي +23.6% عن السعر الحالي.

هل توزّع بنك أوف أمريكا أرباحاً؟

نعم، بعائد سنوي نحو 2.53% وتوزيع 1.16 دولار للسهم في آخر 12 شهراً.

آخر تحديث للبيانات: 2026-11-13 · المصدر: SEC EDGAR وتقديرات المحللين · منهجيتنا