بنك أوف أمريكا أم ويلز فارغو؟
مقارنة سهم BAC وسهم WFC بالأرقام: النمو والربحية والتقييم والديون والتوزيعات · بيانات 2026-11-13
التقييم الكلي متقارب (2.8 مقابل 2.8 من 5)، والاختيار يعتمد على ما يهمك أكثر: النمو أم السعر أم التوزيعات.
الخلاصة بالأرقام
- النمو: بنك أوف أمريكا تنمو أسرع، بإيرادات زادت 7% في آخر سنة مقابل +2% لدى ويلز فارغو.
- الربحية: بنك أوف أمريكا أكثر ربحية، إذ تحتفظ بـ27% من إيراداتها كصافي ربح مقابل 26% لدى ويلز فارغو.
- التقييم: بنك أوف أمريكا أرخص بمكرر ربحية 12.0 مقابل 12.1 لدى ويلز فارغو؛ لكن المكرر الأعلى قد يكون مبرراً إذا كان النمو أسرع.
- التوزيعات: بنك أوف أمريكا تمنح عائد توزيع أعلى (2.50%)، مع تذكّر أن أمريكا تقتطع 30% من التوزيعات للمستثمر الخليجي.
المحاور الخمسة
جدول المقارنة
| المؤشر | بنك أوف أمريكا | ويلز فارغو |
|---|---|---|
| القيمة السوقية | 349 مليار $ | 258 مليار $ |
| تقييم صقر (من 5) | 2.8 | 2.8 |
| مكرر الربحية P/E | 12.0 | 12.1 |
| مكرر الربحية المتوقع | 10.4 | 11.2 |
| السعر إلى التدفق الحر P/FCF | 8.4 | 8.9 |
| نمو الإيرادات (سنة) | +7% | +2% |
| نمو الإيرادات السنوي (5 سنوات) | +6% | +2% |
| الهامش الإجمالي | — | — |
| هامش صافي الربح | 27% | 26% |
| العائد على رأس المال ROIC | — | — |
| صافي الدين / EBITDA | — | — |
| عائد التوزيعات | 2.50% | 2.30% |
| الصعود حتى القيمة العادلة | — | — |
| الصعود حتى هدف المحللين | +24% | +13% |
الخلية الخضراء = الأفضل في المؤشر. فاز بنك أوف أمريكا في 7 مؤشرات وويلز فارغو في 0. افتح أداة المقارنة التفاعلية ←
أسئلة شائعة
أيهما أفضل: سهم بنك أوف أمريكا أم ويلز فارغو؟
التقييم الكلي متقارب (<bdi dir="ltr" class="ltr">2.8</bdi> مقابل <bdi dir="ltr" class="ltr">2.8</bdi> من 5)، والاختيار يعتمد على ما يهمك أكثر: النمو أم السعر أم التوزيعات. هذه مقارنة بالأرقام وليست توصية بالشراء.
أيهما أرخص: بنك أوف أمريكا أم ويلز فارغو؟
مكرر ربحية بنك أوف أمريكا 12.0 ومكرر ويلز فارغو 12.1.
أيهما ينمو أسرع: بنك أوف أمريكا أم ويلز فارغو؟
نمت إيرادات بنك أوف أمريكا 7% ونمت إيرادات ويلز فارغو 2% في آخر سنة.
المقارنة مبنية على تقارير الشركتين لدى هيئة الأوراق المالية الأمريكية وتوقعات المحللين، وتُحدَّث يومياً. ليست توصية بالشراء أو البيع.