صقر

بنك أوف أمريكا أم يو بي إس؟

مقارنة سهم BAC وسهم UBS بالأرقام: النمو والربحية والتقييم والديون والتوزيعات · بيانات 2026-11-13

بنك أوف أمريكاBAC$50.542.8 / 5 VS يو بي إسUBS$48.592.0 / 5

وفق معايير صقر الـ25، تتفوق بنك أوف أمريكا بتقييم 2.8 من 5 مقابل 2.0 لدى يو بي إس.

الخلاصة بالأرقام

  • النمو: بنك أوف أمريكا تنمو أسرع، بإيرادات زادت 7% في آخر سنة مقابل +2% لدى يو بي إس.
  • الربحية: بنك أوف أمريكا أكثر ربحية، إذ تحتفظ بـ27% من إيراداتها كصافي ربح مقابل 16% لدى يو بي إس.
  • التقييم: بنك أوف أمريكا أرخص بمكرر ربحية 12.0 مقابل 16.1 لدى يو بي إس؛ لكن المكرر الأعلى قد يكون مبرراً إذا كان النمو أسرع.
  • التوزيعات: بنك أوف أمريكا تمنح عائد توزيع أعلى (2.50%)، مع تذكّر أن أمريكا تقتطع 30% من التوزيعات للمستثمر الخليجي.

المحاور الخمسة

بنك أوف أمريكايو بي إس
القيمة
52
المستقبل
12
الأداء السابق
22
الصحة المالية
11
العائد للمساهمين
53

جدول المقارنة

المؤشربنك أوف أمريكايو بي إس
القيمة السوقية349 مليار $151 مليار $
تقييم صقر (من 5)2.82.0
مكرر الربحية P/E12.016.1
مكرر الربحية المتوقع10.411.5
السعر إلى التدفق الحر P/FCF8.414.9
نمو الإيرادات (سنة)+7%+2%
نمو الإيرادات السنوي (5 سنوات)+6%+8%
الهامش الإجمالي——
هامش صافي الربح27%16%
العائد على رأس المال ROIC——
صافي الدين / EBITDA——
عائد التوزيعات2.50%2.20%
الصعود حتى القيمة العادلة——
الصعود حتى هدف المحللين+24%+14%

الخلية الخضراء = الأفضل في المؤشر. فاز بنك أوف أمريكا في 7 مؤشرات ويو بي إس في 1. افتح أداة المقارنة التفاعلية ←

أسئلة شائعة

أيهما أفضل: سهم بنك أوف أمريكا أم يو بي إس؟

وفق معايير صقر الـ25، تتفوق بنك أوف أمريكا بتقييم <bdi dir="ltr" class="ltr">2.8</bdi> من 5 مقابل <bdi dir="ltr" class="ltr">2.0</bdi> لدى يو بي إس. هذه مقارنة بالأرقام وليست توصية بالشراء.

أيهما أرخص: بنك أوف أمريكا أم يو بي إس؟

مكرر ربحية بنك أوف أمريكا 12.0 ومكرر يو بي إس 16.1.

أيهما ينمو أسرع: بنك أوف أمريكا أم يو بي إس؟

نمت إيرادات بنك أوف أمريكا 7% ونمت إيرادات يو بي إس 2% في آخر سنة.

المقارنة مبنية على تقارير الشركتين لدى هيئة الأوراق المالية الأمريكية وتوقعات المحللين، وتُحدَّث يومياً. ليست توصية بالشراء أو البيع.