سهم KB Financial Group Inc. KB

KB Financial Group Inc. · المال والبنوك · البنوك

$113.39

≈ 425.21 ريال سعودي · 416.42 درهم إماراتي

القيمة السوقية 40.2 مليار $ · سعر الإغلاق بتاريخ 2026-11-13

🎯 متوسط السعر المستهدف للمحللين $167.44 +48%

$113$167

خلاصة في لمحة

ضعيفة؛ مخاطر مرتفعة · 1.6/5

25 معياراً في خمسة محاور؛ الرقم بجانب كل معيار هو وضع الشركة الفعلي

القيمة3/5

✓مكرر الربحية (P/E) أقل من 259.7

✓P/E أقل من متوسط القطاع9.7 / 13.3

✓السعر إلى التدفق النقدي الحر (P/FCF) أقل من 209.1

✗السعر أقل من القيمة العادلة (DCF، سيناريو متوسط)-9%

✗PEG أقل من 1.52.80

المستقبل0/5

✗نمو الإيرادات في آخر سنة أعلى من 10%—

✗نمو الإيرادات السنوي على 3 سنوات أعلى من 10%—

✗هامش الربح يتحسّن27% / 28%

✗نمو التدفق النقدي الحر السنوي على 3 سنوات أعلى من 10%—

✗إنفاق قوي على البحث والتطوير (أكثر من 5% من الإيرادات) أو نمو أعلى من 20%—

الأداء السابق1/5

✗نمو ربحية السهم (EPS) السنوي خلال 5 سنوات أعلى من 10%+3%

✗نمو الإيرادات السنوي على 5 سنوات أعلى من 8%—

✗متوسط العائد على رأس المال المستثمر (ROIC) خلال 5 سنوات أعلى من 12%5%

✓أرباح متواصلة 5 سنوات5 من 5

✗العائد على حقوق المساهمين (ROE) أعلى من 15%—

الصحة المالية1/5

✗النقد أكبر من الديون أو الدين إلى حقوق المساهمين أقل من 0.5—

✓تدفق نقدي حر موجب4.44 مليار $

✗تغطية الفوائد أعلى من 5 مرات—

✗الديون أقل من 3 سنوات من التدفق النقدي الحر23.8 سنة

✗الالتزامات أقل من 60% من الأصول92%

العائد للمساهمين3/5

✓توزّع أرباحاً نقدية978 مليون $

✗انخفض عدد الأسهم خلال 3 سنوات (إعادة شراء)+1%

✓إعادة 20–100% من التدفق النقدي الحر للمساهمين22%

✓توزيعات 3 سنوات متتالية3 من 3

✗تعويضات الموظفين بالأسهم أقل من 5% من الإيرادات—

✓ 8 نقطة قوة✗ 17 نقطة ضعف

نظرة سريعة

تعمل KB Financial Group Inc. في قطاع المال والبنوك (البنوك). بلغت إيراداتها في السنة المالية 2025 15.9 مليار $ بهامش صافي ربح 26.5%، ونمت إيراداتها سنوياً بنسبة — خلال آخر 5 سنوات.

سنضيف قريباً تعريفاً مفصّلاً بالشركة بالعربية.

الإيرادات والأرباح خلال 10 سنوات

إيرادات السنة المالية 2025: 15.9 مليار $، وصافي الربح 4.23 مليار $ (هامش 26.5%). نمو الإيرادات السنوي على 5 سنوات: —.

الإيراداتصافي الربحخسارةبالمليار دولار · TTM = آخر 12 شهراً

بالمليار دولار	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016
الإيرادات	15.9	—	12.5	10.9	12.2	11.5	9.9	9.7	9.6	6.2
صافي الربح	4.2	3.4	3.6	3.5	3.7	3.2	2.9	2.8	3.1	—
التدفق النقدي الحر	2.8	2.5	2.9	4.3	-5.9	-11.0	7.6	-8.5	-4.8	—
ربحية السهم EPS ($)	11.80	9.69	10.12	9.83	10.49	8.97	8.08	7.76	8.75	—
هامش صافي الربح	27%	—	29%	32%	31%	28%	29%	28%	32%	—
العائد على رأس المال ROIC	—	8%	4%	3%	4%	4%	9%	9%	10%	—

المصدر: التقارير الرسمية 10-K و10-Q المودعة لدى هيئة الأوراق المالية الأمريكية SEC.

التقييم والنسب المالية

مكرر الربحية P/E

9.7

متوسط القطاع 13.3

P/E المستقبلي

7.4

على توقعات المحللين

السعر إلى التدفق الحر P/FCF

9.1

السعر إلى المبيعات P/S

1.4

EV/EBITDA

—

القيمة العادلة (DCF)

$103.19

-9% عن السعر الحالي

هامش صافي الربح

26.5%

العائد على رأس المال ROIC

—

الدين إلى حقوق المساهمين

—

القيمة العادلة تقدير بنموذج التدفقات النقدية المخصومة بافتراضات متوسطة، وليست سعراً مضموناً.

توقعات المحللين

1 محللاً يغطّون السهم

التوصية المتوسطة

—

متوسط السعر المستهدف

$167.44

+47.7% عن السعر الحالي

أدنى / أعلى هدف

$167 – $167

ربحية السهم المتوقعة

$20,375.57

للسنة المالية المنتهية 2027-12

نمو EPS المتوقع

+9%

السنة المالية التالية

الإيرادات المتوقعة

19.7 تريليون $

شراء قوي

شراء

احتفاظ

بيع

بيع قوي

التوزيعات النقدية

عائد التوزيعات

2.92%

التوزيع السنوي للسهم

$3.42

آخر 12 شهراً

نسبة التوزيع من الأرباح

27%

سنوات التوزيع (آخر 10)

التوزيع لكل سهم حسب السنة المالية

2025$2.73

2024$3.22

2023$2.90

2022$3.50

2021$2.50

2020$2.29

أسئلة شائعة

هل سهم KB Financial Group Inc. مقيّم بأقل من قيمته؟

وفق نموذج التدفقات النقدية المخصومة بافتراضات متوسطة تبلغ القيمة العادلة نحو 103 دولاراً للسهم، والسعر الحالي 113.39 دولاراً، أي أن السهم يتداول أعلى من قيمته العادلة التقديرية. مكرر الربحية الحالي 9.7 مقابل متوسط قطاع 13.3.

ما السعر المستهدف لسهم KB Financial Group Inc.؟

متوسط السعر المستهدف لدى 1 محللاً هو 167.44 دولاراً، بنطاق من 167 إلى 167 دولاراً، أي +47.7% عن السعر الحالي.

هل توزّع KB Financial Group Inc. أرباحاً؟

نعم، بعائد سنوي نحو 2.92% وتوزيع 3.42 دولار للسهم في آخر 12 شهراً.

آخر تحديث للبيانات: 2026-11-13 · المصدر: SEC EDGAR وتقديرات المحللين · منهجيتنا