صقر

سهم Humana Inc. HUM

Humana Inc. · الرعاية الصحية · التأمين والخدمات الصحية
$443.68
≈ 1,663.80 ريال سعودي · 1,629.41 درهم إماراتي
القيمة السوقية 53.3 مليار $ · سعر الإغلاق بتاريخ 2026-11-13
🎯 متوسط السعر المستهدف للمحللين $490.08 +10%
$280$596

خلاصة في لمحة

متوسطة؛ بحذر · 2.4/5

25 معياراً في خمسة محاور؛ الرقم بجانب كل معيار هو وضع الشركة الفعلي

القيمة2/5
✗مكرر الربحية (P/E) أقل من 2543.1
✗P/E أقل من متوسط القطاع43.1 / 24.4
✓السعر إلى التدفق النقدي الحر (P/FCF) أقل من 2017.0
✓السعر أقل من القيمة العادلة (DCF، سيناريو متوسط)+16%
✗PEG أقل من 1.5—
المستقبل2/5
✓نمو الإيرادات في آخر سنة أعلى من 10%+10%
✓نمو الإيرادات السنوي على 3 سنوات أعلى من 10%+12%
✗هامش الربح يتحسّن1% / 1%
✗نمو التدفق النقدي الحر السنوي على 3 سنوات أعلى من 10%-52%
✗إنفاق قوي على البحث والتطوير (أكثر من 5% من الإيرادات) أو نمو أعلى من 20%+10%
الأداء السابق2/5
✗نمو ربحية السهم (EPS) السنوي خلال 5 سنوات أعلى من 10%-17%
✓نمو الإيرادات السنوي على 5 سنوات أعلى من 8%+11%
✗متوسط العائد على رأس المال المستثمر (ROIC) خلال 5 سنوات أعلى من 12%9%
✓أرباح متواصلة 5 سنوات5 من 5
✗العائد على حقوق المساهمين (ROE) أعلى من 15%7%
الصحة المالية2/5
✓النقد أكبر من الديون أو الدين إلى حقوق المساهمين أقل من 0.525.1 مليار $ / 12.5 مليار $
✓تدفق نقدي حر موجب3.14 مليار $
✗تغطية الفوائد أعلى من 5 مرات4.3×
✗الديون أقل من 3 سنوات من التدفق النقدي الحر4.0 سنة
✗الالتزامات أقل من 60% من الأصول64%
العائد للمساهمين4/5
✓توزّع أرباحاً نقدية430 مليون $
✓انخفض عدد الأسهم خلال 3 سنوات (إعادة شراء)-5%
✗إعادة 20–100% من التدفق النقدي الحر للمساهمين19%
✓توزيعات 3 سنوات متتالية3 من 3
✓تعويضات الموظفين بالأسهم أقل من 5% من الإيرادات0%
✓ 12 نقطة قوة✗ 13 نقطة ضعف

نظرة سريعة

تعمل Humana Inc. في قطاع الرعاية الصحية (التأمين والخدمات الصحية). بلغت إيراداتها في السنة المالية 2025 130 مليار $ بهامش صافي ربح 0.9%، ونمت إيراداتها سنوياً بنسبة +11% خلال آخر 5 سنوات.

سنضيف قريباً تعريفاً مفصّلاً بالشركة بالعربية.

الإيرادات والأرباح خلال 10 سنوات

إيرادات السنة المالية 2025: 130 مليار $، وصافي الربح 1.19 مليار $ (هامش 0.9%). نمو الإيرادات السنوي على 5 سنوات: +11%.

54.40.61201653.82.4201756.91.7201864.92.7201977.23.4202083.12.9202192.92.820221062.520231181.220241301.220251541.2TTM832.92021932.820221062.520231181.220241301.220251541.2TTM
الإيراداتصافي الربحخسارةبالمليار دولار · TTM = آخر 12 شهراً
بالمليار دولار2025202420232022202120202019201820172016
الإيرادات129.7117.8106.492.983.177.264.956.953.854.4
صافي الربح1.21.22.52.82.93.42.71.72.40.6
التدفق النقدي الحر0.42.43.03.50.94.74.51.63.51.4
ربحية السهم EPS ($)9.849.9820.0022.0822.6725.3120.1012.1616.814.07
هامش صافي الربح1%1%2%3%4%4%4%3%5%1%
العائد على رأس المال ROIC7%7%11%11%9%17%14%16%18%9%

المصدر: التقارير الرسمية 10-K و10-Q المودعة لدى هيئة الأوراق المالية الأمريكية SEC.

التقييم والنسب المالية

مكرر الربحية P/E
43.1
متوسط القطاع 24.4
P/E المستقبلي
30.1
على توقعات المحللين
السعر إلى التدفق الحر P/FCF
17.0
السعر إلى المبيعات P/S
0.3
EV/EBITDA
13.4
القيمة العادلة (DCF)
$515.44
+16% عن السعر الحالي
هامش صافي الربح
0.9%
العائد على رأس المال ROIC
7.3%
الدين إلى حقوق المساهمين
0.73

القيمة العادلة تقدير بنموذج التدفقات النقدية المخصومة بافتراضات متوسطة، وليست سعراً مضموناً.

توقعات المحللين

24 محللاً يغطّون السهم

التوصية المتوسطة
شراء
متوسط السعر المستهدف
$490.08
+10.5% عن السعر الحالي
أدنى / أعلى هدف
$280 – $596
ربحية السهم المتوقعة
$18.16
للسنة المالية المنتهية 2027-12
نمو EPS المتوقع
+91%
السنة المالية التالية
الإيرادات المتوقعة
174 مليار $
شراء قوي
3
شراء
13
احتفاظ
9
بيع
1
بيع قوي
0

التوزيعات النقدية

عائد التوزيعات
0.80%
التوزيع السنوي للسهم
$3.54
آخر 12 شهراً
نسبة التوزيع من الأرباح
34%
سنوات التوزيع (آخر 10)
10

التوزيع لكل سهم حسب السنة المالية

2025$3.56
2024$3.57
2023$3.46
2022$0.77
2021$0.70
2020$2.43

أسئلة شائعة

هل سهم Humana Inc. مقيّم بأقل من قيمته؟

وفق نموذج التدفقات النقدية المخصومة بافتراضات متوسطة تبلغ القيمة العادلة نحو 515 دولاراً للسهم، والسعر الحالي 443.68 دولاراً، أي أن السهم يتداول أقل من قيمته العادلة التقديرية. مكرر الربحية الحالي 43.1 مقابل متوسط قطاع 24.4.

ما السعر المستهدف لسهم Humana Inc.؟

متوسط السعر المستهدف لدى 24 محللاً هو 490.08 دولاراً، بنطاق من 280 إلى 596 دولاراً، أي +10.5% عن السعر الحالي.

هل توزّع Humana Inc. أرباحاً؟

نعم، بعائد سنوي نحو 0.80% وتوزيع 3.54 دولار للسهم في آخر 12 شهراً.

آخر تحديث للبيانات: 2026-11-13 · المصدر: SEC EDGAR وتقديرات المحللين · منهجيتنا