صقر

سهم Capital One Financial Corp. COF

Capital One Financial Corp. · المال والبنوك · البنوك الكبرى
$193.60
≈ 726.00 ريال سعودي · 711.00 درهم إماراتي
القيمة السوقية 116 مليار $ · سعر الإغلاق بتاريخ 2026-11-13
🎯 متوسط السعر المستهدف للمحللين $255.19 +32%
$194$290

خلاصة في لمحة

جيدة مع بعض نقاط الضعف · 3.4/5

25 معياراً في خمسة محاور؛ الرقم بجانب كل معيار هو وضع الشركة الفعلي

القيمة4/5
✓مكرر الربحية (P/E) أقل من 2511.1
✓P/E أقل من متوسط القطاع11.1 / 13.3
✓السعر إلى التدفق النقدي الحر (P/FCF) أقل من 204.4
✓السعر أقل من القيمة العادلة (DCF، سيناريو متوسط)+30%
✗PEG أقل من 1.5—
المستقبل4/5
✓نمو الإيرادات في آخر سنة أعلى من 10%+37%
✓نمو الإيرادات السنوي على 3 سنوات أعلى من 10%+16%
✗هامش الربح يتحسّن5% / 10%
✓نمو التدفق النقدي الحر السنوي على 3 سنوات أعلى من 10%+27%
✓إنفاق قوي على البحث والتطوير (أكثر من 5% من الإيرادات) أو نمو أعلى من 20%+37%
الأداء السابق2/5
✗نمو ربحية السهم (EPS) السنوي خلال 5 سنوات أعلى من 10%-5%
✓نمو الإيرادات السنوي على 5 سنوات أعلى من 8%+13%
✗متوسط العائد على رأس المال المستثمر (ROIC) خلال 5 سنوات أعلى من 12%—
✓أرباح متواصلة 5 سنوات5 من 5
✗العائد على حقوق المساهمين (ROE) أعلى من 15%2%
الصحة المالية3/5
✓النقد أكبر من الديون أو الدين إلى حقوق المساهمين أقل من 0.549.3 مليار $ / 49.8 مليار $
✓تدفق نقدي حر موجب26.3 مليار $
✗تغطية الفوائد أعلى من 5 مرات—
✓الديون أقل من 3 سنوات من التدفق النقدي الحر1.9 سنة
✗الالتزامات أقل من 60% من الأصول83%
العائد للمساهمين4/5
✓توزّع أرباحاً نقدية1.52 مليار $
✗انخفض عدد الأسهم خلال 3 سنوات (إعادة شراء)+38%
✓إعادة 20–100% من التدفق النقدي الحر للمساهمين21%
✓توزيعات 3 سنوات متتالية3 من 3
✓تعويضات الموظفين بالأسهم أقل من 5% من الإيرادات1%
✓ 17 نقطة قوة✗ 8 نقطة ضعف

نظرة سريعة

تعمل Capital One Financial Corp. في قطاع المال والبنوك (البنوك الكبرى). بلغت إيراداتها في السنة المالية 2025 53.4 مليار $ بهامش صافي ربح 4.6%، ونمت إيراداتها سنوياً بنسبة +13% خلال آخر 5 سنوات.

سنضيف قريباً تعريفاً مفصّلاً بالشركة بالعربية.

الإيرادات والأرباح خلال 10 سنوات

إيرادات السنة المالية 2025: 53.4 مليار $، وصافي الربح 2.45 مليار $ (هامش 4.6%). نمو الإيرادات السنوي على 5 سنوات: +13%.

25.53.8201627.22.0201728.16.0201828.65.5201928.52.7202030.412.4202134.27.4202236.84.9202339.14.8202453.42.5202563.010.9TTM30122021347.42022374.92023394.82024532.520256311TTM
الإيراداتصافي الربحخسارةبالمليار دولار · TTM = آخر 12 شهراً
بالمليار دولار2025202420232022202120202019201820172016
الإيرادات53.439.136.834.230.428.528.628.127.225.5
صافي الربح2.54.84.97.412.42.75.56.02.03.8
التدفق النقدي الحر26.117.019.612.911.616.015.812.113.211.1
ربحية السهم EPS ($)4.0311.5911.9517.9126.945.1811.0511.823.496.89
هامش صافي الربح5%12%13%21%41%10%19%21%7%15%
العائد على رأس المال ROIC——————————

المصدر: التقارير الرسمية 10-K و10-Q المودعة لدى هيئة الأوراق المالية الأمريكية SEC.

التقييم والنسب المالية

مكرر الربحية P/E
11.1
متوسط القطاع 13.3
P/E المستقبلي
8.6
على توقعات المحللين
السعر إلى التدفق الحر P/FCF
4.4
السعر إلى المبيعات P/S
1.8
EV/EBITDA
6.0
القيمة العادلة (DCF)
$251.10
+30% عن السعر الحالي
هامش صافي الربح
4.6%
العائد على رأس المال ROIC
—
الدين إلى حقوق المساهمين
0.46

القيمة العادلة تقدير بنموذج التدفقات النقدية المخصومة بافتراضات متوسطة، وليست سعراً مضموناً.

توقعات المحللين

19 محللاً يغطّون السهم

التوصية المتوسطة
شراء
متوسط السعر المستهدف
$255.19
+31.8% عن السعر الحالي
أدنى / أعلى هدف
$225 – $290
ربحية السهم المتوقعة
$23.86
للسنة المالية المنتهية 2027-12
نمو EPS المتوقع
+10%
السنة المالية التالية
الإيرادات المتوقعة
67.4 مليار $
شراء قوي
5
شراء
14
احتفاظ
4
بيع
0
بيع قوي
0

التوزيعات النقدية

عائد التوزيعات
1.65%
التوزيع السنوي للسهم
$3.20
آخر 12 شهراً
نسبة التوزيع من الأرباح
18%
سنوات التوزيع (آخر 10)
10

التوزيع لكل سهم حسب السنة المالية

2025$2.80
2024$2.43
2023$2.43
2022$2.42
2021$2.58
2020$1.00

أسئلة شائعة

هل سهم Capital One Financial Corp. مقيّم بأقل من قيمته؟

وفق نموذج التدفقات النقدية المخصومة بافتراضات متوسطة تبلغ القيمة العادلة نحو 251 دولاراً للسهم، والسعر الحالي 193.60 دولاراً، أي أن السهم يتداول أقل من قيمته العادلة التقديرية. مكرر الربحية الحالي 11.1 مقابل متوسط قطاع 13.3.

ما السعر المستهدف لسهم Capital One Financial Corp.؟

متوسط السعر المستهدف لدى 21 محللاً هو 255.19 دولاراً، بنطاق من 225 إلى 290 دولاراً، أي +31.8% عن السعر الحالي.

هل توزّع Capital One Financial Corp. أرباحاً؟

نعم، بعائد سنوي نحو 1.65% وتوزيع 3.20 دولار للسهم في آخر 12 شهراً.

آخر تحديث للبيانات: 2026-11-13 · المصدر: SEC EDGAR وتقديرات المحللين · منهجيتنا